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l'ISF n'est pas mort, mais presque !
L'investissement financier directement à destination des PME.
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Conseil en Investissements Financiers
Notre conseil est intimement lié à la découverte et à la compréhension des objectifs patrimoniaux de nos clients.
Conseiller est la première étape de nos interventions.
Par conséquent, le législateur a décidé (loi nº 2003-706 du 1 août 2003 art. 55 journal officiel du 2 août 2003) d'accorder, sous certaines conditions strictes, le statut de Conseil en Investissements Financiers aux acteurs de notre profession.
Nous avons opté pour ce statut, qui place notre relation avec nos clients sous le règne de l'écrit et de la transparence.
Ainsi, lorsque nous entrons en relation avec de futurs clients, en qualité de CIF, nous sommes tenus de respecter le formalisme suivant :
1) Nous présenter de manière précise et écrite grâce à un document "d'entrée en relation" (art. 325-3 du règlement AMF).
2) Réaliser la découverte de ses objectifs, de son horizon d'investissement, de ses compétences financières et dresser avec lui la situation précise de son patrimoine (art.541 du code monétaire et financier).
Nous lui adressons alors une "lettre de mission" (art. 325-4 du règlement AMF) dans laquelle nous lui indiquons notre compréhension de sa situation personnelle, les moyens mis en oeuvre pour y répondre et le montant de nos honoraires.
Nous clôturons notre mission en lui remettant une étude patrimoniale correspondant à la mission confiée.
Notre mission de conseil terminée, notre client décide de nous confier ou non la mise en place des solutions financières préconisées dans notre étude patrimoniale.
Nous établissons alors un document de fin de mission.
L'assurance Vie
C'est le placement incontournable pour de nombreux français (FFSA), grâce à une fiscalité attractive des plus-values et des droits de succession.
De plus, sa rentabilité peut être formatée de nombreuses manières visant à trouver le juste équilibre entre sécurité maximale et/ou recherche de performances élevées.
Choisir entre un contrat à versements libres, à prime unique ou à versements périodiques, opter pour un compte en euros ou en unités de compte, définir une durée...
Autant de questions que l'on doit se poser avant d'investir et dont nous maîtrisons les conséquences.
Partenaires & Patrimoine sélectionne pour ses clients des contrats d'assurance-vie par capitalisation auprès de compagnies d'assurances partenaires de renom, afin de répondre à leurs besoins spécifiques ou à une logique de diversification pour des patrimoines importants.
Placements financiers
En terme de placements financiers, Partenaires & Patrimoine développe son expertise principalement sur :
L'assurance vie
La bourse financière
La bourse
Partenaires & Patrimoine n'est pas une société de gestion.
A ce titre, nous ne pratiquons pas la gestion directe de portefeuilles sous mandat.
Les analyses de portefeuilles sont confiées à nos partenaires.
Nous avons développé un haut niveau d'expertise en terme de multigestion : connaissance et suivi de plusieurs centaines de SICAV et fonds, gérés par plus de 40 établissements financiers différents.
Un membre de notre équipe est exclusivement dédié à cette activité.
Nous pratiquons la RTO : Réception et Transmission d'Ordres.
Notre savoir-faire, pour cette partie de notre activité, consiste à sélectionner les OPCVM les plus adaptés au profil de nos clients.
En revanche, notre statut de CIF nous interdit de procéder à des ventes ou des achats sans l'accord formel de nos clients. C'est là un gage de sécurité pour eux.
